Forex là một kênh đầu tư tài chính trực tuyến “hot” nhất hiện nay tại Việt Nam với số lượng người tham gia ngày càng đông. Nếu như với chứng khoán, nhà đầu tư sẽ không phải lo lắng về rủi ro pháp lý của hình thức này vì thị trường chứng khoán được nhà nước bảo hộ, nhà đầu tư chứng khoán được pháp luật Việt Nam cho phép kinh doanh và bảo vệ quyền lợi, thì khung pháp lý của đầu tư Forex vẫn còn khá mơ hồ. Câu hỏi "Đầu tư Forex có được pháp luật Việt Nam cho phép hay không?" được hàng loạt nhà đầu tư gửi về cho Công ty Luật Apolo Lawyers. Nhằm giải đáp thắc mắc của mình, Quý khách hàng hãy cùng Apolo Lawyers tham khảo bài viết dưới đây.
Forex viết tắt của cụm từ Foreign Exchange, nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Trong đó, thị trường Forex là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Hoạt động kinh doanh trao đổi tiền tệ trong thị trường Forex được thực hiện bằng cách mua, bán, trao đổi loại tiền tệ này với loại tiền tệ khác với. Lợi nhuận của giao dịch sẽ tính theo phần chênh lệch giữa việc mua vào, bán ra.
Căn cứ tại khoản 1 Điều 4 Pháp lệnh ngoại hối 2005 quy định về ngoại hối như sau:
“1. Ngoại hối bao gồm:
a) Đồng tiền của quốc gia khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực (sau đây gọi là ngoại tệ);
b) Phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ, gồm séc, thẻ thanh toán, hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ và các phương tiện thanh toán khác;
c) Các loại giấy tờ có giá bằng ngoại tệ, gồm trái phiếu Chính phủ, trái phiếu công ty, kỳ phiếu, cổ phiếu và các loại giấy tờ có giá khác;
d) Vàng thuộc dự trữ ngoại hối nhà nước, trên tài khoản ở nước ngoài của người cư trú; vàng dưới dạng khối, thỏi, hạt, miếng trong trường hợp mang vào và mang ra khỏi lãnh thổ Việt Nam;
đ) Đồng tiền của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam trong trường hợp chuyển vào và chuyển ra khỏi lãnh thổ Việt Nam hoặc được sử dụng trong thanh toán quốc tế.”
Tuy quy định pháp luật không đề cập cụ thể Forex là ngoại hối nhưng bản thân Forex là từ viết tắt của Foreign Exchange, tức là trao đổi tiền tệ quốc tế. Do đó, đầu tư Forex có thể xem là một hình thức đầu tư ngoại hối, sàn giao dịch ngoại hối tại Việt Nam
2. Forex có hợp pháp ở Việt Nam không?
Căn cứ Điều 36 Pháp lệnh ngoại hối 2005 (sửa đổi bởi khoản 27 Điều 1 Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối 2013 về nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau:
“Điều 36. Nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.
2. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác."
Vì vậy, nếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng và các tổ chức khác kinh doanh, cung ứng dịch vụ đầu tư Forex được ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản thì tổ chức đó được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ đầu tư Forex.
Với tính chất dễ dàng gia nhập thị trường và lợi nhuận hấp dẫn mà rất nhiều nhà đầu tư Việt đã mạo hiểm tham gia đầu tư Forex.
- Thứ nhất, đối với các broker Việt Nam
Theo Pháp lệnh ngoại hối được trích dẫn ở trên thì những tổ chức kinh doanh ngoại hối khi chưa được sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước bằng văn bản đều là hành vi trái pháp luật. Chính vì vậy, các sàn forex Việt Nam đều là những sàn chui, hoạt động phạm pháp.
Đối với những sàn Forex chui này, nếu bị “tóm” sẽ phải chịu xử phạt hành chính rất nặng, lên đến 250 triệu đồng. Nếu là sàn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư với số tiền chiếm đoạt lớn sẽ quy sang tội danh hình sự.
- Thứ hai, đối với các trader, nhà đầu tư Việt
Theo Pháp lệnh ngoại hối, việc kinh doanh, trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác được chỉ định bởi Ngân hàng Nhà nước. Các cá nhân mua bán, trao đổi ngoại tệ phải phù hợp với những mục đích được nêu rõ trong Thông tư 20/2011/TT-NHNN. Trong khi đó, hoạt động đầu tư Forex của nhà đầu tư cá nhân lại nằm ngoài những mục đích này. Vì vậy, trader Việt khi “chơi Forex” là vừa phạm pháp vừa không được luật pháp Việt Nam bảo hộ trong trường hợp rủi ro xảy ra giữa nhà đầu tư và nhà môi giới.
Ngoài rủi ro pháp lý thì trader Việt còn gặp phải những rủi ro đến từ nhà môi giới và thị trường.
Trên thị trường có hàng trăm sàn Forex đang hoạt động thì cũng đã có đến hơn một nửa trong số đó là những broker dỏm, không được cấp phép bởi các cơ quan quản lý Forex uy tín, nhà đầu tư mở tài khoản tại những sàn này có nguy cơ bị lừa đảo, bị ôm lệnh, dẫn đến thua lỗ và mất tiền.
Vì vậy, ở Việt Nam đa số là sàn chui, hoạt động trái pháp luật thì người tham gia cũng là trái với quy định pháp luật. Tuy nhiên, nếu vẫn mạo hiểm tham gia vào kênh đầu tư này, các bạn nên lựa chọn một broker uy tín, được cấp phép bởi những cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới để được những cơ quan, tổ chức đó bảo hộ.
Với rủi ro về tính pháp lý tại Việt Nam, nhà đầu tư, những người đang có ý định tham gia vào thị trường này nên xem xét thật kỹ lưỡng trước khi ra quyết định có nên “chơi Forex” hay không? Hãy cân nhắc giữa lý do nên chơi Forex và rủi ro khi chơi Forex mà bạn sẽ phải đối mặt để có quyết định chính xác nhất đối với bản thân mình.
Nếu có khó khăn, thắc mắc trong vấn đề đầu tư Forex cũng như các vấn đề khác, Quý khách hàng vui lòng liên hệ với công ty chúng tôi Công ty Luật Apolo Lawyers qua email contact@apolo.com.vn hoặc Hotline - 0903 419 479 để được tư vấn, hỗ trợ tốt nhất.
Chúng tôi là công ty luật hoạt động dựa trên nền tảng lấy sự uy tín, tinh thần trách nhiệm làm đầu. Luật sư của chúng tôi là những người có trình độ chuyên môn cao, có kinh nghiệm hành nghề lâu năm, luôn làm việc tận tâm, nhiệt tình và hiệu quả. Chúng tôi luôn cung cấp dịch vụ pháp lý chuyên nghiệp với chất lượng vượt trội. Thông tin của khách hàng được chúng tôi bảo mật tuyệt đối. Và điều quan trọng mang đến sự thành công cho chúng tôi là chúng tôi luôn mang đến cho khách hàng sự an tâm và lợi ích tối đa trong từng vụ việc.
>>> Xem thêm: Dịch vụ tư vấn pháp lý trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng
>>> Xem thêm: Điều tra, đánh giá pháp lý tổng thể trong M&A - Due Diligence (DD)
APOLO LAWYERS
English
Tiếng Việt