Pháp luật cho phép doanh nghiệp tự do kinh doanh những ngành, nghề mà pháp luật không cấm. Tuy nhiên, đối với những ngành nghề kinh doanh có điều kiện, trước khi tiến hành hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp phải đảm bảo đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định của pháp luật.

Hoạt động đại lý đổi ngoại tệ là hoạt động kinh doanh có điều kiện. Chỉ một số Tổ chức kinh tế được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Điều kiện kinh doanh hoạt động đổi ngoại tệ được quy định cụ thể tại các điều khoản của Nghị định 89/2016/NĐ-CP như sau:

1/  Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ 

Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

-  Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam.

-  Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:

-  Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;

-  Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);

-  Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;

-  Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;

-  Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

-  Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ.

-  Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.

-  Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ.

-  Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

-  Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

2/  Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ 

-  Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; 

-  Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với hoạt động nhận và chi, trả ngoại tệ như: Máy tính, điện thoại, máy fax;

-  Có hợp đồng với đối tác nước ngoài về dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;

-  Có phương án thực hiện dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ do người đại diện hợp pháp ký.

3/  Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ

-  Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam;

-  Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ như: Máy tính, điện thoại, máy fax;

-  Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý chi, trả ngoại tệ. 

Cẩm Tú

(Nguồn: luatsutructuyen.net)

Trong trường hợp Quý khách cần sự tư vấn trực tiếp từ Luật sư, vui lòng liên hệ với chúng tôi - Công ty Luật APOLO LAWYERS.