Phương thức thanh toán chính là một trong những vấn đề trọng tâm trong giao dịch quốc tế. Trong đó, thanh toán bằng LC là một trong những phương thức ưa dụng hiện nay. Vậy LC là gì? Những lưu ý khi mở LC là gì? Ngay sau đây, Apolo Lawyers sẽ giải thích và phân tích rõ cho Quý khách hàng.

1. LC là gì?

LC (letter of credit) hay còn gọi là thư tín dụng. Đây là một loại thư do ngân hàng lập ra theo yêu cầu của nhà nhập khẩu (NNK). Mục đích là cam kết trả một khoản tiền nhất định cho nhà xuất khẩu (NXK) tại một thời điểm cụ thể. Việc thanh toán sẽ diễn ra khi nhà xuất khẩu xuất trình được cho ngân hàng bộ chứng từ thanh toán phù hợp với các điều khoản, điều kiện đã ghi trong LC.

Phương thức này giúp cho các bên trong quan hện thương mại an tâm về quyền lợi của mình. Bởi lẽ trong trường hợp các bên chưa có sự tin tưởng nhau, một trung gian đảm bảo thanh toán như ngân hàng sẽ có vẻ uy tín hơn. 

2. Lợi ích khi mở LC

• Lợi ích đối với người xuất khẩu:

– Không bị phụ thuộc vào ý chí của NNK. Trường hợp NXK đã hoàn thành đúng, đủ nghĩa vụ của mình, họ vẫn có thể không được thanh toán. Có nhiều lý do cho điều này như NNK gặp khó khăn kinh tế, NNK cố tình không thanh toán,...  LC sẽ giúp hạn chế rủi ro này. Ngân hàng sẽ đảm nhiệm thực hiện thanh toán đúng như trong LC quy định bất kể người mua có muốn trả tiền hay không.

– Được thanh toán nhanh chóng, tiện lợi. Việc thanh toán được tiến hành ngay khi chứng từ được chuyển đến NH phát hành, hoặc là L/C trả chậm sẽ được thanh toán vào một ngày xác định (nếu).

– “Có tiền” trước khi hoàn thành nghĩa vụ. Cụ thể, NXK có thể đề nghị chiết khấu L/C để có trước tiền sử dụng cho việc chuẩn bị thực hiện hợp đồng.

• Lợi ích đối với người nhập khẩu:

– Người nhập khẩu chỉ thanh toán khi hàng hóa thực sự được giao.

– Để đảm bảo việc người xuất khẩu sẽ được thanh toán tiền, người xuất khẩu sẽ phải làm tất cả những gì theo quy định trong L/C. Vì vậy, người nhập hoàn hoàn toàn có thể yên tâm

• Lợi ích đối với Ngân hàng:

– Được thu phí dịch vụ (phí mở L/C, phí chuyển tiền, phí thanh toán hộ…)

– Mở rộng quan hệ thương mại quốc tế.

>> Xem thêm: The latest procedures for granting construction permits

>> Xem thêm: 05 điểm khác nhau giữa sử dụng dịch vụ luật sư riêng và thuê nhân viên pháp chế

3. Những lưu ý khi mở LC

a. Yêu cầu mở LC

Bạn phải điền đầy đủ các thông tin vào mẫu đơn yêu cầu mở LC.

Lưu ý: LC được ngân hàng mở theo yêu cầu của NNK. Vì vậy, bạn cần phải xem xét kỹ nội dung hợp đồng ký với NNK để đảm bảo khi đưa vào LC không bị mâu thuẫn.

Hồ sơ xin mở LC bao gồm:

• Loại giấy tờ chỉ cần nộp bản photo có đóng dấu treo của doanh nghiệp và xuất trình bản gốc:

• Đơn yêu cầu mở LC.
• Quyết định thành lập doanh nghiệp (đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch).
• Giấy đăng ký kinh doanh (đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch).
• Đăng ký mã số xuất nhập khẩu – nếu có (đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch).
• Bản gốc hợp đồng ngoại thương (nếu ký hợp đồng qua FAX thì phải ký và đóng dấu trên bản photo).
• Hợp đồng nhập khẩu ủy thác (nếu có).
• Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại (trong trường hợp mặt hàng nhập khẩu thuộc danh mục quản lý quy định tại Quyết định điều hành xuất nhập khẩu hàng năm của Thủ tướng Chính phủ).
• Cam kết thanh toán, hợp đồng tín dụng (trong trường hợp vay vốn), công văn phê duyệt cho mở LC trả chậm của NHCTVN (trong trường hợp mở LC trả chậm).
• Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có).
• Bản giải trình mở LC do phòng tín dụng của chi nhanh lập và được giám đốc chi nhánh hoặc người được giám đốc ủy quyền phê duyệt (trường hợp ký quỹ dưới 100% trị giá LC).

• Loại giấy tờ sau bắt buộc phải nộp bản gốc:

• Cam kết thanh toán.
• Hợp đồng vay vốn.
• Hợp đồng mua bán ngoại tệ.
• Đơn xin mở LC của khách hàng.
• Bản giải trình mở LC.
• Người bán không thể tạo lập được các chứng từ phù hợp do người mua khống chế,
• Người bán có hành vi gian lận thương mại, lập một bộ chứng từ phù hợp với L/C nhưng đó là bộ chứng từ giả mạo

b. Các vấn đề khác cần lưu ý

Trước khi mở LC, NNK cần phải thỏa thuận cụ thể với NXK về lịch thanh toán, lịch giao hàng và các chứng từ xuất trình

NNK phải nhận thức rằng LC không phải phương thức thanh toán an toàn tuyệt đối. Ngân hàng chỉ dựa vào các nội dung chứng từ để thanh toán, chứ không quan tâm đến thực tế giao dịch

NNK có thể phải thanh toán nhiều tiền hơn so với dự tính do biến động tỉ giá ngoại tệ

Ngân hàng phát hành LC có thể gặp khó khăn nào đó dẫn đến không thể thanh toán cho NNK, hãy đảm bảo LC vẫn được chấp nhận thực hiện tại ngân hàng khác.

>> Xem thêm: Dịch vụ tư vấn pháp lý uy tín cho doanh nghiệp tại TP. Hồ Chí Minh

Trên đây là tổng quan về những lưu ý khi mở LC. Có thể thấy thủ tục mở LC khá phức tạp. Hiểu được điều này, APOLO LAWYERS hân hạnh cung cấp dịch vụ tư vấn, thực hiện mở LC cho Quý khách hàng. Đến với chúng tôi, Quý khách sẽ được phục vụ tận tình bởi đội ngũ luật sư, chuyên viên chuyên nghiệp. Đặc biệt, nhu cầu mở LC của Quý khách sẽ được đáp ứng nhanh nhất có thể.

Liên hệ ngay với APOLO LAWYERS qua Hotline: 0903.419.479 hoặc thông qua Email: contact@apolo.com.vn